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席卷全球的金融海啸当选美国《时代周刊》十大新闻之首,而投资银行雷曼兄弟倒闭事件则位列《时代周刊》选出的年度十大金融灾难事件之首。雷曼兄弟倒闭,触发金融界连串倒闭潮,并波及全球金融市场,从而衍生出更多金融灾难,影响实体经济,导致美日欧多国经济陷入衰退。
1。雷曼兄弟倒闭,信心崩溃
美国第四大投资银行雷曼兄弟由于投资失利,在谈判收购失败后宣布申请破产保护,引发了全球金融海啸。美国财政部和美联储协助挽救濒临破产的贝尔斯登,却拒绝出手拯救雷曼兄弟的做法惹起重大争议,市场信心崩溃,一发不可收拾,股市一路狂泻,为美国日后拯救美国国际集团(AIG)和推出7 000亿美元救市方案埋下了伏笔。
2。 CDS拖垮AIG
全球最大保险集团AIG承保数以百亿美元计的信贷掉期合约(CDS),由于CDS巨额亏损,AIG无力偿债。为防止AIG拖垮全球金融体系,美联储紧急宣布以1 000亿美元支援AIG。
3。三大汽车公司濒临破产,求助国会
由于信贷紧缩,竞争力江河日下的美国三大汽车公司—通用、福特和克莱斯勒出现流动资金短缺,加上汽车销量暴跌,公司财政陷于困境,营运难以为继。三大汽车公司要求国会提供340亿美元紧急援助,否则工厂倒闭将导致美国550多万人在3年内失业。
4。花旗裁员“卖身”,市值跌九成
金融界“巨人”花旗银行曾是全球最大的金融机构,但敌不过金融危机冲击,股价一度从高峰下跌九成。花旗2008年宣布全球裁员万人并出售资产套现,需要美国联邦政府注资200亿美元,同时要为花旗逾3 000亿美元资产作担保,避免花旗倒闭。
5。华府接管“两房”,自酿苦酒
美国房屋抵押贷款公司—房利美和房地美合计持有或担保约半数美国房屋按揭贷款,由于房地产市场崩溃,“两房”陷入财政困难,被迫由政府历史性接管。
6。 3A债券不安全,资金失避风港
导致华尔街金融风暴的元凶之一,正是一些被列为“安全”的投资产品,包括拍卖利率债券、联邦基金和债务抵押债券,不少都获得评级机构AAA级别。曾被视为非常安全的货币市场基金,资产价值亦跌破每股1美元的长期稳定价,迫使美国财政部推出货币市场基金资产担保计划,以免触发赎回潮。书包 网 。 想看书来
第三章 后现代经济——货币(2)
7。评级机构失信誉,备受质疑
权威信贷评级机构穆迪、标准普尔和惠誉都有给予一些以次贷作抵押的债券最高评级,忽略其潜在风险;然而,一旦问题浮现,价格下滑时,这些评级机构又会快速下调评级,恶化情况。信贷评级机构的可信度备受质疑。
8。对冲基金遭重创,喜忧参半
一向被视为投资精明的对冲基金,在这次金融危机中损失惨重,不少对冲基金的价值蒸发了50%,部分基金因投资者大量赎回而被迫关闭。
9。格林斯潘声誉受损,走下神坛
曾被市场人士奉若神明的美联储前主席格林斯潘,被批评未适当运用利率政策,导致房地产出现泡沫,又疏于监管高风险的次贷债券,他也被迫承认要为目前的市场混乱负责。
10。冰岛濒临破产,财富蒸发
拥有30万人口的冰岛货币克朗在2008年金融海啸中大幅贬值,整个国家的财富几乎全被蒸发掉,无法偿还数以十亿欧元计的债务,濒临破产,须四处向国际社会借贷求救。
“工业病”在金融危机中的表现
什么是“工业病”?“工业病”就是不同于前现代与后现代的、现代性本身具有的根本的负面作用。
现代性不同于前现代、后现代的特征,是从委托人中分化出代理人,并不断使这一中间环节膨胀。现代性的积极作用,是代理人提高了专业化水平和效率;根本的负面作用,就是代理人为了自己的私利坑害委托人。“工业病”的实质是为了手段而牺牲目的,为了中间利益而反对最终利益,为了仆人而牺牲主人。这种本末倒置,人们称之为“异化”。
在这次金融危机中,华尔街代理人为了自己获得高额奖金,不惜把委托人的利益置于不顾,通过中间信用环节的无限膨胀制造了有史以来最大的金融泡沫。
令人气愤的是这些代理人惹祸后的表现,他们希望用政府救市资金继续发他们的高额奖金,而让全社会承担他们造成的损失。
“在日本,一家大银行的CEO会向他的员工和他的国家道歉,并且会拒绝领取他的养老金和分红,以补偿那些因为公司经营失败而遭受损失的人,他甚至有可能会辞职。”斯蒂格利茨愤愤不平地提及华尔街代理人一个细节,“当我问一位CEO是否讨论过归还奖金的问题时,回答不仅仅是简单的‘没有’,而且他还气势汹汹地为现有的奖金制度辩解。”
华尔街代理人扮演的只不过是个代理人的角色,但他们俨然以主人自居,吃光主人,喝光主人,在烧光了主人的家之后,居然还要索取惹祸的奖赏。这让人生动地感受到“工业病”发作是个什么样子。
一般的“工业病”,比如企业的中间环节过度膨胀、不透明,导致官僚主义、贪污*,难以维护老板和顾客的利益,害的只是小范围的利益相关者。但像华尔街这样,由代理人利益集团架空一个国家,危害
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